来源：市场投研资讯
（来源：泰康资产）
截至2025年三季度末，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“公司”）发行的旗下养老金产品期末净资产超过3,400亿元，规模保持行业领先。随着公司养老金业务规模的高速增长，对销售资金收付进度跟踪的时效性要求急剧攀升，传统的TA资金交收进度跟踪模式依赖线下沟通、信息滞后，已无法满足业务发展需求。同时，由于养老金产品间存在转换交易，形成了错综复杂的资金“蜘蛛网”，人工难以及时清晰穿透，一定程度上制约了资金使用效率。为此，泰康资产“IMS-产品TA收付全知看板”应运而生，通过“数据贯通+AI赋能”，构建了线上化、实时化、智能化的TA资金交收进度跟踪平台。
功能创新：三层穿透，AI领航
一层：全景可视，实时同步
首次打通资金清算系统与投资管理平台，支持养老金及资管产品申赎转数据的实时接入。通过先进的数据传输技术，将信息传输时滞缩短至2分钟内，实现跨岗位、跨系统的数据实时共享。
二层：穿透转换，明晰脉络
深度整合产品转换关系表，通过直观的界面呈现与交互设计，清晰展示转换产品的资金预交收进度。支持两层下钻与多层跳转，帮助各岗位打破转换“黑匣子”，轻松定位未交收原因，实现穿透分析。
三层：AI赋能，一键溯源
创新引入基于泰康集团大语言模型平台DIFY的“一键追踪”AI数据分析助手，将AI数据理解能力与传统应用规则集成，省却人工逐层拆解判断产品回款状态及转换情况的繁琐过程，一键直达资金缺口源头账户，轻松解开资金“蜘蛛网”。
价值落地：数据共享，控险提效
革新TA资金进度跟踪模式，构建跨岗位高效协作生态
通过数据打通与共享，消除公司内部数据孤岛，实现产品销售资金交收数据及进度信息的全链路共享。将原有依赖线下跨岗位串联的沟通模式，革新为线上化、实时化的数字化协作网络，大幅降低沟通成本，释放人工效能。
透视资金脉络，赋能精准决策
通过转换关系透明化与AI智能穿透分析，助力用户透视资金脉络，实现复杂场景下快速定位资金缺口源头账户。不仅有效压降账户头寸风险，更增强了流动性管理的主动性与应变能力，提升决策效率与准确性。
未来已来， AI赋能资金管理智能化进程
IMS-产品TA收付全知看板不仅是对传统作业模式的革新，更是AI赋能资金高效运用的重要尝试。未来，看板将在智能指令管理、动态应急响应等领域持续拓展AI应用场景，推动构建智能资金运用工作流，探索行业可复用的实践路径，助力行业整体向更高效、更稳健、更智能的未来迈进。
